Lorsqu'une nouvelle version sort au courant de l'année, il suffit de vous connecter à votre compte et de télécharger à nouveau le fichier Excel. Le téléchargement correspondra toujours à la dernière version disponible.
Dans le cas d'une nouvelle version dite "annuelle", vous devrez racheter cette nouvelle version. Par exemple, si vous avez acheté la version 2023 et que la version 2024 sort, vous devrez racheter la nouvelle version. Dans le cas des professionnels ayant acheté avec le prix annuel, des conditions s'appliquent.
Après le téléchargement de votre fichier, il faut activer les macros pour que le fichier fonctionne correctement.
Dans le cas de l'utilisation du fichier avec un Mac, à l'ouverture du document, une question vous est posé à savoir si vous souhaitez activer ou non les macros. Il suffit de cliquer sur "Activer les macros" et le document sera fonctionnel.
Dans le cas de Windows, la manière d'activer les macros dépends de votre version. Nous vous recommandons d'enregistrer votre fichier dans un dossier autre que celui des téléchargements avant d'activer les macros.
1ère possibilité:
2e possibilité:
3e possibilité
Le coût des versions est annuel. Chaque année, en décembre, une nouvelle version incluant les données fiscales de l’année à venir ainsi que de nouvelles fonctionnalités est rendue disponible.
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Si vous avez acheté CalculRetraite – base et qu’à l’usage vous vous rendez compte que CalculRetraite avancé vous conviendrait mieux, vous pouvez faire une mise à niveau dans la même année et ne payer que la différence. Si vous êtes dans cette situation, contactez moi: info@planifretraite.ca.
Vous devez être sur la version démo. Il faut passer à une des versions payantes disponibles.
Voici comment procéder pour renouveler vos chiffres tout en gardant l’historique de votre parcours vers la retraite :
Télécharger la nouvelle version de Calculetraite (base, avancé ou professionnel) sans écraser votre ancien fichier rempli.
Renseigner toutes les informations de l’onglet données d’entrée selon vos chiffres du début d’année. Ça peut prendre un certain temps dépendamment si vous connaissez déjà vos chiffres ou si vous avez des placements dans plusieurs banques par exemple. Je vous recommande de faire particulièrement attention aux valeurs indiquées dans le tableau d’hypothèse de calcul (comme les rendements prévus) ainsi que le revenu net nécessaire à la retraite qui, selon votre consommation, est supposé augmenter d’année en année suivant l’inflation.
Copier votre historique (année 2019, 2020 et 2021…. dépendamment quelle année vous avez commencé à utiliser CalculRetraite) de l’onglet « Détails résultats » de votre fichier précédent et le coller dans votre nouveau fichier.
ATTENTION, il faut :
Voilà, vous avez votre donc votre bilan financier de la nouvelle année:
La colonne « Réel versus planifié » : permet de voir la différence entre le capital total que le fichier vous avait calculé pour la fin de l'année précédente et vos chiffres actuels (idéalement en début d'année).
« Épargne réelle » : que vous devez rentrer manuellement et qui vous permet de voir si vous et votre conjoint avez bien économisé autant dans l'année que ce qui était prévu.